Dein Planvik Finanzplan: Aufbau, Weiterarbeit und Tipps

Die Idee hinter Planvik

Planvik erzeugt einen bankfähigen Finanzplan in etwa 15 Minuten. Du beantwortest geführte Fragen zu deinem Geschäft, und im Hintergrund entsteht ein vollständiges, verkettetes Excel-Modell, das du ohne Nacharbeit einreichen kannst. Der größte Vorteil ist die Geschwindigkeit: Was in klassischer Excel-Arbeit Tage kostet, entsteht hier in Minuten. Und weil dich Planvik durch jede Eingabe führt, kann jeder einen hochwertigen Finanzplan selbst erstellen, auch ohne Finanz- oder Excel-Vorwissen.

Ebenso wichtig ist der Datenschutz: Planvik rechnet lokal in deinem Browser und lädt keine deiner Zahlen auf einen Server. Ein sauber aufgebauter, sofort einreichbarer Plan kann einen Kreditantrag spürbar beschleunigen. So sieht das Ergebnis aus, das schon nach wenigen Minuten für deine Bank bereitliegt:

Planvik Finanzplan: das Übersicht-Blatt mit Executive Summary, Firmendaten und Kreditanfrage — Das Übersicht-Blatt: Executive Summary, Firmendaten und Kreditanfrage.

Für wen sich der Plan besonders lohnt

Am meisten profitierst du, wenn du vor einer konkreten Finanzierungssituation stehst:

Geschäftsführer vor einem Kreditantrag für eine Investition, eine Betriebsmittellinie oder eine Erweiterung.
Gründerinnen und Gründer, die den Finanzteil ihres Businessplans belastbar aufstellen müssen.
Unternehmen in der Nachfolge oder bei Fördermitteln, etwa für einen KfW- oder Landesförderkredit.
Steuerberater und Unternehmensberater, die für ihre Mandanten schnell bankfähige Pläne erstellen wollen, ohne jedes Mal ein Modell von Grund auf zu bauen.

Aufgebaut nach bewährten Standards

Der Plan folgt genau den Regeln, die einen Finanzplan bankfähig machen: verkettete Blätter von der Übersicht über Annahmen, GuV, Kapitalflussrechnung und Bilanz bis zu den Tilgungsplänen, ein einziges Annahmen-Blatt als Quelle, die Farbkonvention für Eingaben und Formeln und ein Bilanzcheck, der beweist, dass alles zusammenpasst. Was hinter diesen Standards steckt, erklärt der Ratgeber Finanzplan erstellen im Detail. Planvik setzt sie automatisch um, sodass die Bilanz per Konstruktion aufgeht. Im Premium-Plan kommen ein Szenarien-Blatt mit optimistischem, Basis- und konservativem Fall samt Sensitivitätstabelle und ein Covenant-Dashboard hinzu.

In der Tiefe sieht das zum Beispiel in der GuV so aus, mit Ist-Jahren zum Vergleich und einer sauberen Gliederung bis zum Jahresüberschuss:

Planvik Finanzplan: die GuV mit Ist-Jahren und Planjahren, Umsatzzeilen bis Jahresüberschuss — Die GuV mit Ist- und Planjahren, bis auf einzelne Zeilen heruntergebrochen.

Noch keinen Plan erstellt?

Wenn du deinen Planvik Finanzplan noch nicht erzeugt hast, geht das in etwa 15 Minuten. Aus geführten Eingaben entsteht die komplette Excel-Datei mit allen Blättern deines gewählten Pakets.

Jetzt Finanzplan erstellen

Mit der Datei weiterarbeiten

Die fertige Datei ist ein lebendes Excel-Modell. Ein paar Handgriffe reichen, um sicher damit zu arbeiten:

Blau ist deine Eingabe, Schwarz ist Berechnung, Grün ist ein Querverweis. Blaue Zellen darfst du ändern, schwarze rechnet das Modell selbst, grüne ziehen einen Wert aus einem anderen Blatt. Schwarze und grüne Zellen lässt du unangetastet.
Ändere eine Annahme, alles rechnet neu. Passt du im Annahmen-Blatt den Zinssatz oder das Wachstum an, ziehen sich die neuen Werte automatisch durch GuV, Kapitalflussrechnung, Bilanz und Kennzahlen.
Direkt weitergeben. Ein offenes xlsx ohne Blattschutz, das du ohne Umwege an Bank oder Steuerberater schickst.

Wer tiefer einsteigen will, variiert einzelne Annahmen und beobachtet direkt, wie sich DSCR, Liquiditätsstand und Ergebnis mitbewegen. So lässt sich vor dem Bankgespräch durchspielen, wie belastbar der Plan bei schlechterem Verlauf bleibt.

Punkte, die oft unklar sind

Warum stehen die Kennzahlen ohne Ampel? DSCR, Eigenkapitalquote und Margen stehen bewusst neutral da, ohne rote oder grüne Einfärbung. Die Bewertung ist Sache der Bank; Planvik stellt deine Zahlen nur sauber dar.
Was ist der Bilanzcheck? Eine Kontrollzeile, die Aktiva minus Passiva rechnet. Steht dort nicht null, steckt im Modell ein Fehler. Bei Planvik geht die Bilanz per Konstruktion auf, der Check dient als Beweis.
Was, wenn ich versehentlich eine schwarze Zelle überschreibe? Dann ist an dieser Stelle die Formel weg und die Verkettung unterbrochen. Mach die Änderung rückgängig oder exportiere den Plan neu.
Kann mein Steuerberater damit arbeiten? Ja. Es ist ein Standard-Excel, das jede Kanzlei öffnen, prüfen und ergänzen kann.
Wie halte ich den Plan aktuell? Änderungen nur im Annahmen-Blatt vornehmen. So bleibt nachvollziehbar, was Eingabe war und was daraus berechnet wurde, und der Plan bleibt auch nach Monaten pflegbar.

Planvik Finanzplan: die Bilanz mit Aktiva, Passiva und der Bilanzcheck-Zeile, die null ergibt — Die Bilanz mit Aktiva, Passiva und der Bilanzcheck-Zeile, die null ergibt.

Häufige Fragen

Kann ich die Datei nach dem Export bearbeiten?

Ja. Es ist ein offenes xlsx ohne Blattschutz, du kannst jede blaue Eingabezelle anpassen.

Brauche ich Excel-Kenntnisse dafür?

Für das Anpassen der blauen Eingabezellen reichen Grundkenntnisse. Das Rechnen und Verketten übernimmt das Modell.

Bleiben meine Daten lokal?

Ja. Planvik rechnet im Browser auf deinem Gerät. Deine Zahlen werden nicht auf einen Server hochgeladen.

Wie ändere ich ein Szenario?

Die Szenarien hängen an den Annahmen. Passt du die Annahmen an, aktualisiert sich der Vergleich aus Best, Base und Worst Case automatisch.