Finanzplan-Vorlage Excel: bankfähig, ohne Anmeldung

Was eine bankfähige Vorlage enthält

Eine gute Finanzplan-Vorlage bringt die Rechenlogik schon mit. Damit die Bank sie ohne Nacharbeit akzeptiert, braucht sie je Bestandteil ein eigenes Sheet, alle sauber miteinander verlinkt.

Übersicht: Executive Summary mit den wichtigsten Zahlen und Kennzahlen auf einen Blick.
Annahmen: alle veränderbaren Größen an einem Ort, von Wachstum über Preise bis Zinssatz.
Plan-GuV: Umsatz, Kosten und Ergebnis über drei bis fünf Jahre.
Kapitalflussrechnung: im ersten Jahr monatsgenau, mit fortlaufendem Liquiditätsstand inklusive Steuern und Kapitaldienst.
Planbilanz: Eigenkapital, Fremdkapital und Aktiva-Struktur.
Tilgungsplan: pro Kredit Restschuld, Zins- und Tilgungsanteil.

Aus diesen Sheets ergeben sich die zentralen Kennzahlen wie DSCR, Eigenkapitalquote und EBITDA.

Statische Vorlage oder verlinktes Modell

Eine leere Excel-Vorlage klingt bequem, scheitert aber oft an der Praxis. Die Formeln muss man selbst bauen, die Bilanz geht selten auf Anhieb auf, und niemand prüft, ob sich Zahlen widersprechen.

Ein verlinktes Modell löst das. Das Annahmen-Sheet ist die einzige Quelle, alle anderen Sheets rechnen automatisch daraus. Ändert der Bankberater eine Annahme, zieht sich die Wirkung durch das ganze Modell. Zwei Konventionen machen es lesbar: veränderbare Zahlen sind blau, Berechnungen schwarz und Querverweise auf andere Blätter grün, und die Zeilen tragen universelle Begriffe wie EBITDA oder DSCR statt eigener Wortschöpfungen.

Vorlage geführt ausfüllen statt selbst bauen

Statt eine leere Vorlage herunterzuladen und mühsam zu befüllen, führt dich Planvik durch die Eingaben und erzeugt das fertige, verlinkte Excel. Bankfähig, offen und jederzeit anpassbar.

Jetzt Finanzplan erstellen

So kommst du zum fertigen Plan

Annahmen eingeben: Wachstum, Preise, Zinssatz und Zahlungsziele.
Umsatz und Kosten erfassen: je Produkt und je Kostenart.
Investitionen und Kredite ergänzen: was angeschafft und wie finanziert wird.
Excel exportieren.
Bilanzcheck prüfen: die Aktiva müssen den Passiva entsprechen.

Häufige Fehler bei Excel-Vorlagen

Fest eingetippte Werte statt Formeln, wodurch nichts mehr automatisch nachrechnet.
Eine Bilanz, die nicht aufgeht, weil Aktiva und Passiva auseinanderlaufen.
Kein monatlicher Liquiditätsverlauf, sodass Engpässe unsichtbar bleiben.
Veraltete Steuersätze, die niemand aktualisiert hat.

Häufige Fragen

Gibt es die Vorlage kostenlos?

Leere Excel-Vorlagen gibt es viele, aber ohne Rechenlogik. Das fertige, verlinkte Modell von Planvik kostet 149 Euro (Standard) bzw. 299 Euro (Premium) und ist sofort bankfähig.

Kann ich das Excel nachbearbeiten?

Ja. Die Datei ist ein offenes xlsx ohne Blattschutz, du kannst jede Zelle anpassen.

Ist die Vorlage wirklich bankfähig?

Sie enthält alle geforderten Sheets, durchgängig verlinkte Formeln und eine saubere, einheitliche Formatierung.

Brauche ich Excel-Kenntnisse?

Nein. Du füllst geführte Eingabefelder aus, das Modell rechnet den Rest.

Reicht die Vorlage als PDF oder will die Bank Excel?

Reiche den Plan als Excel ein, oft zusätzlich als PDF. Im Excel kann die Bank die Formeln nachvollziehen und eigene Szenarien durchrechnen, das schafft mehr Vertrauen als ein statisches PDF.